2021年12月30日

投資信託の保有で得られるポイントについて

楽天証券で投資信託保有残高に対して付与されるポイントの付与条件が改悪されたと話題になっています。

私はSBI証券で投資信託を積み立てしていますので、影響を受けないのですが、投資信託の保有額に応じたポイント還元は、投資信託の保有に対してかかる信託報酬の中の証券会社の取り分が原資となっていますので、SBI証券の場合も低コスト投信ほどポイント還元率が低く設定されています。

そのため、ここ数年は投資信託の保有で還元されるポイントは意識していませんでしたのですが、今回の楽天証券の件もありましたので、私が投資信託の保有で得られているポイントを計算してみました。(保有額は2021年12月29日時点のもの)

投資信託名 保有額 手数料
(年額)
ポイント
(年額)
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
1,026,970 963 249
EXE-i
新興国株式ファンド
430,536 1,408 215
レオス-
ひふみワールド+
798,659 13,002 799
2,256,165 15,373 1,262

私の保有額の場合、得られるポイントは年額で1,262円ということになりました。

実際は毎月付与されますので、毎月約100円分のポイント(私の場合Tポイント)が還元されている格好です。

ポイント還元額がこの程度ですと、やはり私にとっては意識するほどの還元額ではありませんでした。

楽天証券からSBI証券へ乗り換えを検討されている人もいらっしゃるかもしれませんが、乗り換えるほどの手間をかける必要があるか?に関して一度検討してみると良いと思います。(参考)SBI証券 投信マイレージサービスのページ

なお、私の場合は信託報酬として支払っている手数料のほうが気になりました。

やはりアクティブ型の「ひふみワールド+」の支払い手数料(信託報酬年1.628%)は金額にしてみると「高いなあ」という印象を持ってしまいます。

いっぽうで「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」の手数料は信託報酬が年0.0935%(税込)ということでさすがに安いですね。

レオス・キャピタルワークスに期待して、高い手数料を払いつつ「ひふみワールド+」を積み立てしていますが、今後数年保有してもインデックスファンドの成績を上回れなかったら、インデックス型のファンドに切り替えようと思います。


私の書籍「割安成長株で2億円 実践テクニック」好評発売中。


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2015 103,301,223円
2016 119,956,097円
2017 157,516,713円
2018 187,954,799円
2019 224,487,100円
2020 237,813,529円
2021 254,018,724円
投資成績(詳細)
2015年以前の実績はこちら
2016年単月実績
1月-11,494円
2月-832,594円
3月+121,789円
4月+4,401円
5月+6,467,925円
6月+-0円
7月+2,378,006円
8月+4,517,426円
9月+1,305,800円
10月+-0円
11月+3,033,709円
12月+-0円
2017年単月実績
1月+8,844,528円
2月+-0円
3月+7,675,286円
4月-15,756円
5月-496,746円
6月+2,886,228円
7月+2,437,512円
8月+3,071,260円
9月+11,132,317円
10月+1,508,175円
11月+-0円
12月+517,812円
2018年単月実績
1月+4,994,254円
2月+5,304,190円
3月+4,894,312円
4月+-0円
5月-146,452円
6月+-0円
7月-549,540円
8月+2,082,060円
9月+10,972,686円
10月+3,864,116円
11月-977,540円
12月+-0円
2019年単月実績
1月+-0円
2月+-0円
3月+14,323,176円
4月+-0円
5月+178,475円
6月+25,485円
7月-33,846円
8月+22,693,180円
9月+-0円
10月+525円
11月-654,694円
12月+-0円
2020年単月実績
1月+1,584,824円
2月+1,691,824円
3月+748,173円
4月+6,325,400円
5月+577,105円
6月-129,713円
7月+-0円
8月+755,352円
9月+-0円
10月+359,977円
11月+1,075,987円
12月+337,500円
2021年単月実績
1月+-0円
2月+860,012円
3月+2,074,777円
4月+9,453,003円
5月-245,350円
6月+-0円
7月+1,815,234円
8月-638,253円
9月+-0円
10月+-0円
11月+3,266,800円
12月-381,028円
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